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2013年中级金融专业真题
共60题,每题1分,每题的备选项中,只有一个最符题意。
1
(单项选择题)

一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是( )。

  • A.

    股票市场

  • B.

    同业拆借市场

  • C.

    商业票据市场

  • D.

    回购协议市场

  • A
  • B
  • C
  • D
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2
(单项选择题)

在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是( )。

  • A.

    套期保值者

  • B.

    投机者

  • C.

    套利者

  • D.

    经纪人

  • A
  • B
  • C
  • D
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3
(单项选择题)

当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会选择( )。

  • A.

    放弃合约

  • B.

    执行期权

  • C.

    延长期权

  • D.

    终止期权

  • A
  • B
  • C
  • D
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4
(单项选择题)

我国回购协议市场的银行间回购利率是( )。

  • A.

    市场利率

  • B.

    官方利率

  • C.

    长期利率

  • D.

    法定利率

  • A
  • B
  • C
  • D
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5
(单项选择题)

我国建立了多层次的证券市场,其中,设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是( )。

  • A.

    中小企业板市场

  • B.

    创业板市场

  • C.

    主板市场

  • D.

    代办股份转让市场

  • A
  • B
  • C
  • D
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6
(单项选择题)

如果某投资者年初投入1 000元进行投资,年利率8%,按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资的终值为( )元。

  • A.

    1 026.93

  • B.

    1 080.00

  • C.

    1 082.43

  • D.

    1 360.49

  • A
  • B
  • C
  • D
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7
(单项选择题)

长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值,该观点源自于利率期限结构理论的( )。

  • A.

    预期理论

  • B.

    市场分割理论

  • C.

    流动性溢价理论

  • D.

    期限优先理论

  • A
  • B
  • C
  • D
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8
(单项选择题)

如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是( )。

  • A.

    1%

  • B.

    4%

  • C.

    5%

  • D.

    6%

  • A
  • B
  • C
  • D
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9
(单项选择题)

如果某公司的股票β系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是( )。

  • A.

    2.8%

  • B.

    5.6%

  • C.

    7.6%

  • D.

    8.4%

  • A
  • B
  • C
  • D
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10
(单项选择题)

我国的上海银行间同业拆放利率(shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算数平均利率,其确定依据是报价行( )。

  • A.

    报出的回购协议利率

  • B.

    持有的国库券收益率

  • C.

    报出的人民币同业拆出利率

  • D.

    报出的外币存款利率

  • A
  • B
  • C
  • D
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11
(单项选择题)

金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是( )。

  • A.

    信用中介

  • B.

    支付中介

  • C.

    创造信用工具

  • D.

    将货币收入转化为资本

  • A
  • B
  • C
  • D
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12
(单项选择题)

欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构,从组织形式上看,其属于( )。

  • A.

    一元式中央银行制度

  • B.

    二元式中央银行制度

  • C.

    跨国的中央银行制度

  • D.

    准中央银行制度

  • A
  • B
  • C
  • D
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13
(单项选择题)

目前,我国商业银行最主要的组织制度是( )。

  • A.

    单一银行制度

  • B.

    分支银行制度

  • C.

    持股公司制度

  • D.

    连锁银行制度

  • A
  • B
  • C
  • D
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14
(单项选择题)

我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是( )。

  • A.

    信托投资公司

  • B.

    财务公司

  • C.

    小额贷款公司

  • D.

    金融租赁公司

  • A
  • B
  • C
  • D
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15
(单项选择题)

我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自少数银行的融入资金以及( )。

  • A.

    公众存款

  • B.

    政府出资

  • C.

    发行债券

  • D.

    捐赠资金

  • A
  • B
  • C
  • D
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16
(单项选择题)

作为金融中介机构,商业银行的经营对象是( )。

  • A.

    内控和风险

  • B.

    信贷和风险

  • C.

    货币和信用

  • D.

    资产和负债

  • A
  • B
  • C
  • D
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17
(单项选择题)

商业银行的市场营销主要表现为服务营销,其中心是( )。

  • A.

    金融产品

  • B.

    营销渠道

  • C.

    客户

  • D.

    银行盈利

  • A
  • B
  • C
  • D
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18
(单项选择题)

在商业银行的资本管理中,能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是( )。

  • A.

    账面资本

  • B.

    经济资本

  • C.

    监管资本

  • D.

    会计资本

  • A
  • B
  • C
  • D
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19
(单项选择题)

按照商业银行利润构成,证券交易差错收入应计入( )。

  • A.

    投资收益

  • B.

    营业利润

  • C.

    利息收益

  • D.

    营业外收支净额

  • A
  • B
  • C
  • D
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20
(单项选择题)

根据中国银行业监督管理委员会2011年7月发布的《商业银行公司治理指引》,良好的商业银行公司治理内容不包括( )。

  • A.

    健全的组织架构

  • B.

    较快的发展速度

  • C.

    清晰的职责边界

  • D.

    有效的风险管理

  • A
  • B
  • C
  • D
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21
(单项选择题)

投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行既然弄工具的买卖,此时其收入只是表现为收取( )。

  • A.

    利息

  • B.

    佣金服务费

  • C.

    金融工具溢价收入

  • D.

    登记结算费

  • A
  • B
  • C
  • D
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22
(单项选择题)

根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用( )方式。

  • A.

    余额包销或者代销

  • B.

    余额包销或者赊销

  • C.

    包销或者余额包销

  • D.

    包销或者代销

  • A
  • B
  • C
  • D
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23
(单项选择题)

根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中,不属于询价对象的是( )。

  • A.

    证券投资基金管理公司和证券公司

  • B.

    金融租赁公司和商业银行

  • C.

    财务公司和保险机构投资者

  • D.

    信托投资公司和合格境外机构投资者

  • A
  • B
  • C
  • D
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24
(单项选择题)

“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票( )。

  • A.

    市场价低于发行价

  • B.

    市场价高于发行价

  • C.

    收盘价低于开盘价

  • D.

    收盘价高于开盘价

  • A
  • B
  • C
  • D
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25
(单项选择题)

证券经纪商接受客户委托,按照客户委托指令,尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票,证券经纪商( )。

  • A.

    承担交易中的价格风险

  • B.

    不承担交易中的价格风险

  • C.

    承担交易中的利率风险

  • D.

    不承担交易中的利率风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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26
(单项选择题)

为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于( )。

  • A.

    金融工具创新

  • B.

    金融制度创新

  • C.

    金融业务创新

  • D.

    金融政策创新

  • A
  • B
  • C
  • D
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27
(单项选择题)

在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是( )。

  • A.

    价格发现

  • B.

    提高效率

  • C.

    转嫁风险

  • D.

    增加盈利

  • A
  • B
  • C
  • D
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28
(单项选择题)

金融深化的一个最基本衡量方法是( )。

  • A.

    金融相关比率

  • B.

    流动性比率

  • C.

    资本充足率

  • D.

    货币化程度

  • A
  • B
  • C
  • D
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29
(单项选择题)

在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是( )。

  • A.

    信息不对称

  • B.

    交易成本

  • C.

    金融抑制

  • D.

    公共产品

  • A
  • B
  • C
  • D
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30
(单项选择题)

从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是( )。

  • A.

    放开债券市场利率

  • B.

    放开同业拆借市场利率

  • C.

    放开银行国债发行利率

  • D.

    放开境内本币贷款利率

  • A
  • B
  • C
  • D
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31
(单项选择题)

剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求,重视存量货币占收入的比例,又被称为( )。

  • A.

    现金交易说

  • B.

    现金余额说

  • C.

    国际借贷说

  • D.

    流动性偏好说

  • A
  • B
  • C
  • D
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32
(单项选择题)

凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取( )。

  • A.

    单一规则

  • B.

    泰勒法则

  • C.

    相机行事

  • D.

    蛇形浮动

  • A
  • B
  • C
  • D
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33
(单项选择题)

假定M2余额为103.6万亿元,M1余额为31.1万亿元,M0余额为5.5万亿元,则活期存款余额是( )万亿元。

  • A.

    25.6

  • B.

    67.0

  • C.

    72.5

  • D.

    98.1

  • A
  • B
  • C
  • D
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34
(单项选择题)

假定某商业银行吸收到1 000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12% ,超额准备金率为3% ,现金漏损率为5% ,则存款乘数是( )。

  • A.

    5.0

  • B.

    6.7

  • C.

    10

  • D.

    20

  • A
  • B
  • C
  • D
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35
(单项选择题)

在货币均衡分析中,用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是( )。

  • A.

    BP曲线

  • B.

    J曲线

  • C.

    IS曲线

  • D.

    LM曲线

  • A
  • B
  • C
  • D
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36
(单项选择题)

通货膨胀实质是一种货币现象,表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内( )。

  • A.

    持续下降

  • B.

    持续上升

  • C.

    间歇性下降

  • D.

    间歇性上升

  • A
  • B
  • C
  • D
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37
(单项选择题)

“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是( )通货膨胀。

  • A.

    需求拉上型

  • B.

    预期性

  • C.

    结构型

  • D.

    成本推进型

  • A
  • B
  • C
  • D
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38
(单项选择题)

凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象称为( )。

  • A.

    资产证券化

  • B.

    流动性陷阱

  • C.

    资产货币化

  • D.

    劣币逐良币

  • A
  • B
  • C
  • D
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39
(单项选择题)

通货紧缩的危害之一是,当物价水平持续性地普遍下降时,实际利率将会( ),从而损害债务人的利益。

  • A.

    降低

  • B.

    不变

  • C.

    升高

  • D.

    为零

  • A
  • B
  • C
  • D
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40
(单项选择题)

关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是( )。

  • A.

    以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

  • B.

    货币政策对治理通货紧缩无能为力

  • C.

    货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量

  • D.

    反对政府干预

  • A
  • B
  • C
  • D
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41
(单项选择题)

在中央银行的职能中,“银行的银行”的职能主要是指( )。

  • A.

    垄断发行货币,调节货币供应量

  • B.

    代理国库,对政府融通资金

  • C.

    集中保存款准备金,充当最后贷款人

  • D.

    实施货币政策,制定金融法规

  • A
  • B
  • C
  • D
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42
(单项选择题)

货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法,错误的是( )。

  • A.

    货币政策是宏观经济政策

  • B.

    货币政策是调节社会总供给的政策

  • C.

    货币政策主要是间接调控政策

  • D.

    货币政策是长期连续的经济政策

  • A
  • B
  • C
  • D
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43
(单项选择题)

在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指( )。

  • A.

    企业的股票发行与流通

  • B.

    居民的金融投资

  • C.

    政府的国债发行与流通

  • D.

    货币的供给与需求

  • A
  • B
  • C
  • D
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44
(单项选择题)

下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是( )。

  • A.

    超额准备金

  • B.

    货币供应量

  • C.

    法定存款准备金

  • D.

    国际收支

  • A
  • B
  • C
  • D
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45
(单项选择题)

为逐步尝试性能更好的货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内( )。

  • A.

    实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

  • B.

    实体经济从金融体系获得的信贷总额

  • C.

    金融体系从实体经济获得的全部存款总额

  • D.

    金融体系从实际经济获得的全部资金总额

  • A
  • B
  • C
  • D
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46
(单项选择题)

在美国的次贷危机中,很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人,到期不能还本付息。这种情形对于发放次级贷款的银行而言,属于该银行承受的( )。

  • A.

    流动性风险

  • B.

    操作风险

  • C.

    法律风险

  • D.

    信用风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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47
(单项选择题)

根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为,如果接下来外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换成人民币时,兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的( )。

  • A.

    利率风险

  • B.

    汇率风险

  • C.

    投资风险

  • D.

    操作风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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48
(单项选择题)

目标设定、事件识别和风险对策属于( )的要素。

  • A.

    金融风险管理流程

  • B.

    全面风险管理

  • C.

    内部控制

  • D.

    控制活动

  • A
  • B
  • C
  • D
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49
(单项选择题)

商业银行采用的货款五级分类法,属于信用风险的( )管理。

  • A.

    机制

  • B.

    事前

  • C.

    事中

  • D.

    事后

  • A
  • B
  • C
  • D
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50
(单项选择题)

商业银行在资产负债综合管理中,致力于实现资产与负债在期限上的匹配。这是商业银行进行( )管理的举措。

  • A.

    信用风险

  • B.

    市场风险

  • C.

    操作风险

  • D.

    流动性风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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51
(单项选择题)

根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。

  • A.

    8%

  • B.

    6%

  • C.

    5%

  • D.

    2.5%

  • A
  • B
  • C
  • D
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52
(单项选择题)

根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标,它是指( )。

  • A.

    不良信用资产与信用资产总额之比

  • B.

    不良资产与风险加权资产总额之比

  • C.

    不良贷款与资产总额之比

  • D.

    不良贷款与风险资产总额之比

  • A
  • B
  • C
  • D
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53
(单项选择题)

根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指( )。

  • A.

    效益优先

  • B.

    内控优先

  • C.

    发展优先

  • D.

    创新优先

  • A
  • B
  • C
  • D
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54
(单项选择题)

在银行业监管中,监管当局对商业银行现场检查的基础是( )。

  • A.

    盈利性检查

  • B.

    流动性检查

  • C.

    合规性检查

  • D.

    风险性检查

  • A
  • B
  • C
  • D
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55
(单项选择题)

目前我国证券发行的审核制度是( )。

  • A.

    审批制

  • B.

    注册制

  • C.

    额度制

  • D.

    核准制

  • A
  • B
  • C
  • D
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56
(单项选择题)

自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元兑人民币的汇率由1:8.2765变为2013年7月26日的1:6.1720,这表明人民币对美元已经较大幅度地( )。

  • A.

    法定升值(Revaluation)

  • B.

    法定贬值(Devaluation)

  • C.

    升值(Appreciation)

  • D.

    贬值(Depreciation)

  • A
  • B
  • C
  • D
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57
(单项选择题)

当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。这是以内,紧缩性货币政策可以同时导致( ),从而使过激收支逆差减少,乃至恢复均衡。

  • A.

    有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入

  • B.

    有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入

  • C.

    有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流入

  • D.

    有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入

  • A
  • B
  • C
  • D
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58
(单项选择题)

我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是( )的举措。

  • A.

    为我国民营企业“走出去”铺路

  • B.

    构建积极的外汇储备管理模式

  • C.

    实施储汇于民政策

  • D.

    遏制黄金储备过快增长

  • A
  • B
  • C
  • D
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59
(单项选择题)

欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。下列资金借贷中,属于欧洲货币交易的是( )。

  • A.

    不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷

  • B.

    需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷

  • C.

    需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷

  • D.

    不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷

  • A
  • B
  • C
  • D
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60
(单项选择题)

自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于( )。

  • A.

    自由可兑换

  • B.

    完全可兑换

  • C.

    部分可兑换

  • D.

    基本可兑换

  • A
  • B
  • C
  • D
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