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2015年中级金融专业真题
共60题,每题1分,每题的备选项中,只有一个最符合题意。
1
(单项选择题)

在股票投资中,由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是( )。

  • A.

    信用风险

  • B.

    操作风险

  • C.

    国家风险

  • D.

    市场风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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2
(单项选择题)

下列金融工具中,属于衍生金融工具的是( )。

  • A.

    开放式金融

  • B.

    商业票据

  • C.

    封闭式金融

  • D.

    股指期货

  • A
  • B
  • C
  • D
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3
(单项选择题)

某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票,该笔交易所在的市场属于( )。

  • A.

    流通市场

  • B.

    发行市场

  • C.

    期货市场

  • D.

    期权市场

  • A
  • B
  • C
  • D
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4
(单项选择题)

如果股票市场是弱势有效的,则股价反映了( )。

  • A.

    全部公开信息

  • B.

    全部内幕信息

  • C.

    全部历史信息

  • D.

    部分内幕信息

  • A
  • B
  • C
  • D
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5
(单项选择题)

根据2014年的统计数据,我国银行间同业拆借市场中交易量最大的品种是( )。

  • A.

    隔夜拆借

  • B.

    7天拆借

  • C.

    14天拆借

  • D.

    21天拆借

  • A
  • B
  • C
  • D
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6
(单项选择题)

与货币市场工具相比,资本市场工具( )。

  • A.

    流动性高

  • B.

    期限长

  • C.

    安全性高

  • D.

    利率敏感性高

  • A
  • B
  • C
  • D
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7
(单项选择题)

假定某投资者用10 000元进行投资,已知年利率为8%,按复利每半年计算一次利息,则1年后该投资者的本息和为( )元。

  • A.

    10 400

  • B.

    10 800

  • C.

    10 816

  • D.

    11 664

  • A
  • B
  • C
  • D
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8
(单项选择题)

利率期限结构理论中的预期理论认为,长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。按照该理论( )。

  • A.

    长期利率一定高于短期利率

  • B.

    长期利率一定低于短期利率

  • C.

    长期利率的波动高于短期利率的波动

  • D.

    长期利率的波动低于短期利率的波动

  • A
  • B
  • C
  • D
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9
(单项选择题)

流动性偏好理论认为,当流动性陷阱发生后,货币需求曲线是一条( )的直线。

  • A.

    平行于横坐标轴

  • B.

    垂直于横坐标轴

  • C.

    向左上方倾斜

  • D.

    向右上方倾斜

  • A
  • B
  • C
  • D
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10
(单项选择题)

假定某金融资产的名义收益为5%,通货膨胀率为2%,则该金融资产的实际收益率为( )。

  • A.

    2.0%

  • B.

    2.5%

  • C.

    3.0%

  • D.

    7.0%

  • A
  • B
  • C
  • D
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11
(单项选择题)

假定某股票的每股税收后利润为0.5元,市场利率为5%,则该股票的理论价格为( )元。

  • A.

    5

  • B.

    10

  • C.

    50

  • D.

    100

  • A
  • B
  • C
  • D
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12
(单项选择题)

我国目前尚未完成实现利率化市场,仍受到管制的利率是( )。

  • A.

    存款利率上限

  • B.

    贷款利率下限

  • C.

    回购协议利率

  • D.

    同业拆借利率

  • A
  • B
  • C
  • D
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13
(单项选择题)

在金融交易中时常会发生逆向选择,其原因是( )。

  • A.

    金融交易之前的信息不对称

  • B.

    金融交易之后的信息不对称

  • C.

    金融交易之前的交易成本

  • D.

    金融交易之后的交易成本

  • A
  • B
  • C
  • D
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14
(单项选择题)

下列金融机构中,属于间接金融机构的是( )。

  • A.

    投资银行

  • B.

    信托公司

  • C.

    商业银行

  • D.

    证券公司

  • A
  • B
  • C
  • D
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15
(单项选择题)

下列商业银行组织机构制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是( )。

  • A.

    持股公司

  • B.

    单一银行

  • C.

    连锁银行

  • D.

    分支银行

  • A
  • B
  • C
  • D
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16
(单项选择题)

既可以经营银行业务,又可以从事证券和保险业务的商业银行经营制度是( )制度。

  • A.

    专业化银行

  • B.

    综合性银行

  • C.

    连锁银行

  • D.

    持股银行

  • A
  • B
  • C
  • D
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17
(单项选择题)

在我国,经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是( )。

  • A.

    小额贷款公司

  • B.

    金融租赁公司

  • C.

    汽车金融公司

  • D.

    财务公司

  • A
  • B
  • C
  • D
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18
(单项选择题)

我国承担最后贷款人职能的金融机构是( )。

  • A.

    国家开发银行

  • B.

    中国进出口银行

  • C.

    中国人民银行

  • D.

    中国银行业证监管理委员协会

  • A
  • B
  • C
  • D
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19
(单项选择题)

“4R”组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段,这种营销策略体现的是( )导向。

  • A.

    市场需求

  • B.

    价格促销

  • C.

    竞争

  • D.

    客户满意度

  • A
  • B
  • C
  • D
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20
(单项选择题)

商业银行理财业务的核心活动是( )。

  • A.

    投资顾问

  • B.

    财富规划

  • C.

    财务分析

  • D.

    资产管理

  • A
  • B
  • C
  • D
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21
(单项选择题)

商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行第三方理财相分离,这种做法体现出银行开展理财业务应遵守( )原则。

  • A.

    业务专业化

  • B.

    统一经营管理

  • C.

    产品独立化

  • D.

    风险隔离的“栅栏”

  • A
  • B
  • C
  • D
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22
(单项选择题)

为了测算遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失,商业银行通常采用的流动性风险分析是对流动性进行( )。

  • A.

    久期分析

  • B.

    压力测试

  • C.

    缺口分析

  • D.

    敏感性分析

  • A
  • B
  • C
  • D
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23
(单项选择题)

在商业银行资本管理中,反映银行实际拥有的资本水平的资本是( )。

  • A.

    风险资本

  • B.

    监管资本

  • C.

    经济资本

  • D.

    账面资本

  • A
  • B
  • C
  • D
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24
(单项选择题)

2015年3月,国务院正式发布了《存款保险条例》,并于5月1日正式实施。从风险管理的角度,商业银行参加存款保险属于( )型管理策略。

  • A.

    风险抑制

  • B.

    风险对冲

  • C.

    风险分散

  • D.

    风险补偿

  • A
  • B
  • C
  • D
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25
(单项选择题)

投资者以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票,这种保证金交易模式体现了投资银行的( )中介功能。

  • A.

    期限

  • B.

    流动性

  • C.

    风险

  • D.

    信息

  • A
  • B
  • C
  • D
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26
(单项选择题)

投资银行最本源、最基础的业务活动是( )业务。

  • A.

    证券发行与承销

  • B.

    证券经纪

  • C.

    证券研究咨询

  • D.

    资产管理

  • A
  • B
  • C
  • D
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27
(单项选择题)

首次公开发行股票数量在( )股以上的,可以向战略投资者配售股票。

  • A.

    1亿

  • B.

    2亿

  • C.

    3亿

  • D.

    4亿

  • A
  • B
  • C
  • D
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28
(单项选择题)

目前,我国凭证式国债发行完全采用( )的方式。

  • A.

    公开招标

  • B.

    承购包销

  • C.

    行政分配

  • D.

    余额包销

  • A
  • B
  • C
  • D
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29
(单项选择题)

证券经纪业务的特点不包括( )。

  • A.

    业务对象的广泛性

  • B.

    证券经纪商的权威性

  • C.

    客户资料的保密性

  • D.

    业务对象的价格波动性

  • A
  • B
  • C
  • D
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30
(单项选择题)

股票交易中通常用“手”作为标准单位,通常一标准手为( )股。

  • A.

    100

  • B.

    500

  • C.

    1 000

  • D.

    3 000

  • A
  • B
  • C
  • D
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31
(单项选择题)

信托行为建立的前提和基础是( )。

  • A.

    委托

  • B.

    资金

  • C.

    信任

  • D.

    股权

  • A
  • B
  • C
  • D
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32
(单项选择题)

根据《中华人民共和国信托法》,不属于信托文件必须载明的事项是( )。

  • A.

    信托目的

  • B.

    信托期限

  • C.

    信托财产的范围、种类及状况

  • D.

    受益人取得信托利益的方式及方法

  • A
  • B
  • C
  • D
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33
(单项选择题)

根据《信托公司治理指引》,我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是( )最大化。

  • A.

    受益人利益

  • B.

    受托人利益

  • C.

    委托人利益

  • D.

    受托人权利

  • A
  • B
  • C
  • D
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34
(单项选择题)

根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定,信托公司应当自领取营业执照之日起( )内开业。

  • A.

    3个月

  • B.

    6个月

  • C.

    9个月

  • D.

    12个月

  • A
  • B
  • C
  • D
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35
(单项选择题)

融资租赁的基本功能是( )。

  • A.

    融资与投资

  • B.

    产品促销

  • C.

    资产管理

  • D.

    财务咨询

  • A
  • B
  • C
  • D
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36
(单项选择题)

下列融资租赁业务中,金融租赁合同不需要自担风险的是( )。

  • A.

    转租式融资租赁

  • B.

    售后回租式融资租赁

  • C.

    联合租赁

  • D.

    委托租赁

  • A
  • B
  • C
  • D
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37
(单项选择题)

( )是指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。

  • A.

    债权收益

  • B.

    余值收益

  • C.

    服务收益

  • D.

    运营收益

  • A
  • B
  • C
  • D
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38
(单项选择题)

金融工程是20世纪80年代末90年代初在国际上迅速发展起来的一门金融学科,其特点不包括( )。

  • A.

    综合性

  • B.

    创造性

  • C.

    实用性

  • D.

    独立性

  • A
  • B
  • C
  • D
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39
(单项选择题)

期权的( )体现的是立即执行期权带来的收益。

  • A.

    内在价值

  • B.

    外在价值

  • C.

    时间价值

  • D.

    空间价值

  • A
  • B
  • C
  • D
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40
(单项选择题)

根据2013年中国XX国际金融研究所的测算,如果利息市场化能完全实现,中农工建四大行整体的利息净收入会比2010年下降近一半,利息净收入下降属于这四大行的( )。

  • A.

    投资风险

  • B.

    利率风险

  • C.

    汇率风险

  • D.

    法律风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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41
(单项选择题)

据京华时报2015年3月10日报道,中国XX投资管理股份有限公司某分公司通过网络公开竞价,成功处置2500万不良资产,这种行为属于( )管理。

  • A.

    信用风险

  • B.

    市场风险

  • C.

    操作风险

  • D.

    法律风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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42
(单项选择题)

根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮换,这种举措旨在控制( )。

  • A.

    信用风险

  • B.

    市场风险

  • C.

    流动性风险

  • D.

    操作风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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43
(单项选择题)

费雪认为,短期内货币流通的速度和产出保持不变,所以,货币存量的变化会引起( )水平的变化。

  • A.

    物价

  • B.

    收入

  • C.

    税率

  • D.

    汇率

  • A
  • B
  • C
  • D
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44
(单项选择题)

凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求取决于( )水平。

  • A.

    收入

  • B.

    物价

  • C.

    利率

  • D.

    汇率

  • A
  • B
  • C
  • D
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45
(单项选择题)

假定我国流通的货币现金为5万亿元,法定准备金为20万亿元,超额准备金为3万亿元,则我国的基础货币为( )万亿元。

  • A.

    18

  • B.

    23

  • C.

    25

  • D.

    28

  • A
  • B
  • C
  • D
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46
(单项选择题)

假定我国流通中现金为5万亿元,单位活期存款为40万亿元,则我国的狭义货币供应量为( )万亿元。

  • A.

    8

  • B.

    35

  • C.

    45

  • D.

    200

  • A
  • B
  • C
  • D
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47
(单项选择题)

假定某商业银行原始存款增加1 000万元,法定准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为5%,则派生存款总额为( )万元。

  • A.

    5 000

  • B.

    4 000

  • C.

    4 546

  • D.

    3 704

  • A
  • B
  • C
  • D
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48
(单项选择题)

LM曲线上的任何一点,都表明( )处于均衡状态。

  • A.

    货币市场

  • B.

    商品市场

  • C.

    外汇市场

  • D.

    股票市场

  • A
  • B
  • C
  • D
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49
(单项选择题)

关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是( )。

  • A.

    中央银行具有发行期货职能

  • B.

    中央银行负责维护货币的稳定

  • C.

    中央银行负责创造货币的需求

  • D.

    中央银行可以调节货币供给

  • A
  • B
  • C
  • D
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50
(单项选择题)

按先后次序,货币政策的传导和调控过程要依次经历( )。

  • A.

    失误领域和金融领域

  • B.

    金融领域和实物领域

  • C.

    资本市场领域和货币市场领域

  • D.

    货币市场领域和外汇市场领域

  • A
  • B
  • C
  • D
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51
(单项选择题)

下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是( )。

  • A.

    利率限制

  • B.

    窗口指导

  • C.

    公开市场操作

  • D.

    证券市场信用控制

  • A
  • B
  • C
  • D
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52
(单项选择题)

中国人民银行向一级交易商购买有价证券,并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为称为( )。

  • A.

    再贴现

  • B.

    再贷款

  • C.

    正回购

  • D.

    逆回购

  • A
  • B
  • C
  • D
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53
(单项选择题)

根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是指不良信用资产与( )的比率。

  • A.

    贷款总额

  • B.

    资本净额

  • C.

    全部关联授信额

  • D.

    信用资产总额

  • A
  • B
  • C
  • D
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54
(单项选择题)

根据我国《证券公司监督管理条例》,关于证券公司市场准入条件的说法,错误的是( )。

  • A.

    证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产

  • B.

    入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司实际控制人

  • C.

    单位或个人可以委托他们或接受他人委托,持有证券公司股权

  • D.

    证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券也担任高级管理人员满2年的经历

  • A
  • B
  • C
  • D
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55
(单项选择题)

如果美元利率上升,直至高于人民币利率,那么,这会导致( )。

  • A.

    国际资本从中国流向美国,人民币升值

  • B.

    国际资本从美国流向中国,人民币升值

  • C.

    国际资本从中国流向美国,人民币贬值

  • D.

    国际资本从美国流向中国,人民币贬值

  • A
  • B
  • C
  • D
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56
(单项选择题)

在一国出现国际收支逆差时,该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节,是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而刺激出口,限制进口,最终有助于国际收支恢复的平衡,这种效应表明,本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的( )。

  • A.

    经常项目收支

  • B.

    资本项目收支

  • C.

    金融项目收支

  • D.

    错误与遗漏项目收支

  • A
  • B
  • C
  • D
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57
(单项选择题)

近年来,我国实施允许和鼓励民间资本持有外汇、鼓励企业“走出去”等政策措施,这类措施直接有助于缓解我国外汇储备( )情况。

  • A.

    货币结构不合理

  • B.

    资产结构不合理

  • C.

    总量过多

  • D.

    管理模式不科学

  • A
  • B
  • C
  • D
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58
(单项选择题)

2005年10月,国际金融公司和亚洲开发银行分别获准在我国银行间债券市场发行11.3亿和10亿元的人民币债券,该种债券在性质上属于( )。

  • A.

    外国债券

  • B.

    欧洲债券

  • C.

    扬基债券

  • D.

    武士债券

  • A
  • B
  • C
  • D
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59
(单项选择题)

2014年11月,“沪港通”业务正式启动,上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着,我国进一步放宽了对国际收支( )的外汇管理。

  • A.

    商品与服务项目

  • B.

    经常项目

  • C.

    资本项目

  • D.

    平衡项目

  • A
  • B
  • C
  • D
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60
(单项选择题)

假定我国某年外债还本付息额为5 091亿人民币,某年货物服务出口总额为25 452亿元人民币,两者之比为20%。这一比率是我国该年的( )。

  • A.

    短期债务率

  • B.

    偿债率

  • C.

    债务率

  • D.

    负债率

  • A
  • B
  • C
  • D
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