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[ 中级金融专业 ]
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2023年《中级金融专业》真题(11.12下午场)
共60题,每题1分,每题的备选项中,只有一个最符合题意。
1
(单项选择题)

下列机构中,属于契约型储蓄机构的是( )。

  • A.

    共同基金

  • B.

    人寿保险公司

  • C.

    储蓄资款协会

  • D.

    农村信用社

  • A
  • B
  • C
  • D
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2
(单项选择题)

关于货币需求理论中的费雪方程式和剑桥方程式的说法,正确的是( )。

  • A.

    费雪方程式是从微观角度分析货币需求

  • B.

    剑桥方程式侧重于货币流量分析

  • C.

    费雪方程式强调货币交易媒介的功能

  • D.

    剑桥方程式侧重于商品交易量对货币的需求

  • A
  • B
  • C
  • D
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3
(单项选择题)

一般来说,在经营租赁业务中承担营业费用的是( )。

  • A.

    中介机构

  • B.

    承租人

  • C.

    出租人

  • D.

    设备制造商

  • A
  • B
  • C
  • D
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4
(单项选择题)

已知期权标的资产价格、无风险利率、执行价格和到期时间,将这些已知因素代入期权定价公式,求解出标的资产的波动率,该波动率称为( )。

  • A.

    隐含波动率

  • B.

    市场波动率

  • C.

    历史波动率

  • D.

    实际波动率

  • A
  • B
  • C
  • D
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5
(单项选择题)

交易双方按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式属于( )。

  • A.

    金融远期

  • B.

    金融互换

  • C.

    金融期货

  • D.

    金融期权

  • A
  • B
  • C
  • D
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6
(单项选择题)

商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务,不得经营证券、保险业务的制度安排是( )。

  • A.

    全能银行制度

  • B.

    综合性银行制度

  • C.

    政策性金融制度

  • D.

    分业经营银行制度

  • A
  • B
  • C
  • D
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7
(单项选择题)

社会选择论从公共选择的角度来解释政府管制,其理论基础是( )。

  • A.

    公共利益论

  • B.

    多元利益论

  • C.

    政府掠夺论

  • D.

    特殊利益论

  • A
  • B
  • C
  • D
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8
(单项选择题)

应列入一国中央银行资产负债表中资产端的是( )。

  • A.

    流通中现金

  • B.

    贴现贷款

  • C.

    法定存款准备金

  • D.

    超额存款准备金

  • A
  • B
  • C
  • D
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9
(单项选择题)

下列金融机构中,负责我国股票集中登记托管的是( )。

  • A.

    上海证券交易所

  • B.

    中国国际金融股份有限公司

  • C.

    中央国债登记结算有限责任公司

  • D.

    中国证券登记结算有限责任公司

  • A
  • B
  • C
  • D
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10
(单项选择题)

关于我国证券交易所的说法,错误的是( )。

  • A.

    交易所职责包括对会员和上市公司进行监权

  • B.

    交易所不以营利为目的

  • C.

    目前我国经国务院批准设立了三家证券交易所

  • D.

    交易所负责对证券进行清算、交收和过户

  • A
  • B
  • C
  • D
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11
(单项选择题)

某政策性银行对芯片产业提供贷款融资,从而引导其他金融机构增加对芯片产业的贷款,这体现了政策性金融机构的( )。

  • A.

    选择性职能

  • B.

    诱导性职能

  • C.

    服务性职能

  • D.

    补充性职能

  • A
  • B
  • C
  • D
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12
(单项选择题)

2021年9月修订的《商业银行监管评级办法》调整了相关评级要素的权重,其中权重由10%降为5%的是( )。

  • A.

    公司治理与管理质量

  • B.

    资本充足

  • C.

    信息科技风险

  • D.

    盈利状况

  • A
  • B
  • C
  • D
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13
(单项选择题)

再贴现率属于中央银行的( )。

  • A.

    反馈信号

  • B.

    操作目标

  • C.

    中介指标

  • D.

    调控工具

  • A
  • B
  • C
  • D
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14
(单项选择题)

关于证券公司融资融券业务的说法,错误的是( )。

  • A.

    证券公司向客户融资融券收取的保证金,可以用证券充抵

  • B.

    客户向证券公司借资金买证券为融资交易

  • C.

    融券交易属于做多交易

  • D.

    证券公司在向客户融资融券前,应当办理客户征信查询

  • A
  • B
  • C
  • D
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15
(单项选择题)

关于欧洲中央银行(ECB)的说法,错误的是( )。

  • A.

    ECB属于准中央银行制度

  • B.

    ECB独立于欧盟各成员政府

  • C.

    ECB独立于欧盟各个机构

  • D.

    ECB具有法人资格

  • A
  • B
  • C
  • D
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16
(单项选择题)

关于商业银行利润分配的说法,正确的是( )。

  • A.

    法定盈余公积金可用于转增资本金

  • B.

    提取法定盈余公积金最高至注册资本的40%

  • C.

    弥补以前年度亏损后依法缴纳所得税

  • D.

    向投资者分配利润后,如有剩余,可提取公益金

  • A
  • B
  • C
  • D
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17
(单项选择题)

关于利率期限结构,将不同到期期限的债券市场看作完全独立和分割开来的理论是( )。

  • A.

    分割市场理论

  • B.

    独立利率理论

  • C.

    预期理论

  • D.

    流动性溢价理论

  • A
  • B
  • C
  • D
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18
(单项选择题)

欧洲银行同业拆借市场的交易单位通常以( )。

  • A.

    100万美元计算

  • B.

    1000万欧元计算

  • C.

    10万欧元计算

  • D.

    1亿美元计算

  • A
  • B
  • C
  • D
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19
(单项选择题)

我国的“双支柱调控框架”是指( )。

  • A.

    金融行为监管和金融消费者权益保护

  • B.

    货币政策和宏观审慎政策

  • C.

    金融混业经营和金融分业监管

  • D.

    宏观审慎框架和微观审慎规则

  • A
  • B
  • C
  • D
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20
(单项选择题)

流动性偏好理论中,投机动机形成的投机需求与利率之间的相关关系是( )。

  • A.

    正相关

  • B.

    负相关

  • C.

    无法确定

  • D.

    不相关

  • A
  • B
  • C
  • D
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21
(单项选择题)

一般而言,无须政府采取措施去调节的国际收支失衡是( )。

  • A.

    货币性不均衡

  • B.

    偶然性不均衡

  • C.

    结构性不均衡

  • D.

    周期性不均衡

  • A
  • B
  • C
  • D
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22
(单项选择题)

下列机构中,具有创造信用货币职能的是( )。

  • A.

    商业银行

  • B.

    货币经纪公司

  • C.

    中央银行

  • D.

    投资银行

  • A
  • B
  • C
  • D
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23
(单项选择题)

关于我国存贷款利率市场化的总体思路说法正确的是( )。

  • A.

    先外币,后本币;先存款,后贷款;先长期、大额,后短期、小额

  • B.

    先本币,后外币;先贷款,后存款;先长期、大额,后短期、小额

  • C.

    先外币,后本币;先贷款,后存款;先短期、小额,后长期、大额

  • D.

    先外币,后本币;先货款,后存款;先长期、大额,后短期、小额

  • A
  • B
  • C
  • D
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24
(单项选择题)

证券公司申请开办融资融券业务,需具备的条件不包括( )。

  • A.

    财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定

  • B.

    已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷

  • C.

    具有证券经纪业务资格

  • D.

    融资融券业务技术系统已通过证监会组织的测试

  • A
  • B
  • C
  • D
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25
(单项选择题)

剔除通货澎胀因素后的收益率是( )。

  • A.

    到期收益率

  • B.

    名义收益率

  • C.

    预期收益率

  • D.

    实际收益率

  • A
  • B
  • C
  • D
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26
(单项选择题)

将汇率分为名义汇率、实际汇率和有效汇率的依据是( )。

  • A.

    外汇交易的支付通知方式

  • B.

    中央银行的外汇管理策略

  • C.

    汇率制度的性质

  • D.

    衡量货币价值的需要

  • A
  • B
  • C
  • D
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27
(单项选择题)

当一个国家的CPI持续高企时,为治理通胀,该国下列政策中不宜出台的是( )。

  • A.

    提高市场利率

  • B.

    降低政府财政支出

  • C.

    实施量化宽松货币政策

  • D.

    增加税收

  • A
  • B
  • C
  • D
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28
(单项选择题)

关于商业银行进行债券投资作用的说法错误的是( )。

  • A.

    扩大资金来源

  • B.

    增强资产流动性

  • C.

    优化资产结构

  • D.

    提升效益水平

  • A
  • B
  • C
  • D
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29
(单项选择题)

当利率极低,人们认为这种利率不大可能上升而只会跌落时,人们不管有多少货币都愿意持在手中,这种现象属于( )。

  • A.

    弗里德曼陷阱

  • B.

    凯恩斯陷阱

  • C.

    塔西佗陷阱

  • D.

    修昔底德陷阱

  • A
  • B
  • C
  • D
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30
(单项选择题)

下列金融市场中,属于货币市场的是( )。

  • A.

    金融衍生品市场

  • B.

    债券市场

  • C.

    股票市场

  • D.

    银行承兑汇票市场

  • A
  • B
  • C
  • D
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31
(单项选择题)

股票基金所面临的各类风险中,不能通过分散投资降低的是( )。

  • A.

    经营风险

  • B.

    信用风险

  • C.

    财务风险

  • D.

    市场风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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32
(单项选择题)

关于普通股和优先股股东的基本权利和义务的说法,错误的是( )。

  • A.

    优先股股东不享有公司所有权

  • B.

    优先股股东通常不参与超过原定股息之外的利润分配

  • C.

    优先股股东通常没有投票权

  • D.

    普通股股东承担的风险相对较高

  • A
  • B
  • C
  • D
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33
(单项选择题)

在实践中,各类租赁服务中最主要的是( )。

  • A.

    长期租赁

  • B.

    经营租赁

  • C.

    融资租赁

  • D.

    短期租赁

  • A
  • B
  • C
  • D
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34
(单项选择题)

信托业的本质是( )。

  • A.

    风险管理

  • B.

    财产管理

  • C.

    财富传承

  • D.

    合理避税

  • A
  • B
  • C
  • D
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35
(单项选择题)

下列个人投资者中,符合资产管理计划合格投资者要求的是( )。

  • A.

    具有2年以上投资经历,且近3年本人年均收入不低于40万元

  • B.

    具有1年以上投资经历,且家庭金融净资产不低于500万元

  • C.

    具有2年以上投资经历,且家庭金融资产不低于300万元

  • D.

    具有1年以上投资经历,且最近1年未净资产不低于1000万元

  • A
  • B
  • C
  • D
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36
(单项选择题)

我国《存款保险条例》规定,同一存款人在同一家投保机构最高偿付限额为人民币( )。

  • A.

    100万元

  • B.

    50万元

  • C.

    5万元

  • D.

    20万元

  • A
  • B
  • C
  • D
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37
(单项选择题)

关于蒙代尔一一弗莱明模型的说法,错误的是( )。

  • A.

    该模型解释了小型开放经济的总需求曲线

  • B.

    该模型认为货币政策与财政政策影响总收入的效力取决于汇率制度

  • C.

    该模型认为货币政策在浮动汇率制下效果显苦

  • D.

    该模型认为财政政策在固定汇率制下效果甚微或毫无效果

  • A
  • B
  • C
  • D
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38
(单项选择题)

某商业银行理财经理在推荐金产品时,未对其客户履行适当性义务。该事件属于操作风险损失事件类型中的( )。

  • A.

    就业制度和工作场所安全事件

  • B.

    执行、交割和流程管理事件

  • C.

    外部欺诈

  • D.

    客户、产品和业务活动

  • A
  • B
  • C
  • D
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39
(单项选择题)

证券投资基金管理公司最核心的业务是( )。

  • A.

    基金的销售

  • B.

    基金的募集

  • C.

    基金的运营服务

  • D.

    基金的投资管理

  • A
  • B
  • C
  • D
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40
(单项选择题)

货币供应量能够成为货币政策中介目标,是因为其符合中介目标的( )。

  • A.

    可测性、可控性、相关性的标准

  • B.

    可储藏、可交换、可预测的标准

  • C.

    可计量性、可估值性、可流通性的标准

  • D.

    可预测、可核算、可估值的标准

  • A
  • B
  • C
  • D
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41
(单项选择题)

在债券投资中,基于久期的套期保值是不完美的,存在着较多的局限性,其原因是( )。

  • A.

    没有考虑债券价格与收益率关系曲线的凸度问题,建立在收益率曲线非平移的假定上

  • B.

    没有考虑债券价格与收益率关系曲线的倒挂问题,建立在收益率曲线非平移的假定上

  • C.

    没有考虑债券价格与收益率关系曲线的凸度问题,建立在收益率曲线平移的假定上

  • D.

    没有考虑债券价格与收益率关系曲线的倒挂问题,建立在收益率曲线平移的假定上

  • A
  • B
  • C
  • D
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42
(单项选择题)

假设流通中的现金为200亿元,存款为4000亿元,超额存款准备金为80亿元,法定存款资本金率为8%,则对应的货币乘数为( )。

  • A.

    5

  • B.

    8.12

  • C.

    7

  • D.

    6.18

  • A
  • B
  • C
  • D
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43
(单项选择题)

影响商业银行净利息收入水平的直接因素一般不包括( )。

  • A.

    存款成本控制

  • B.

    资产质量水平

  • C.

    贷款定价能力

  • D.

    中间业务规模

  • A
  • B
  • C
  • D
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44
(单项选择题)

关于20世纪初国际金本位制崩溃原因的说法,正确的是( )。

  • A.

    黄金在国际间自由流动

  • B.

    各国实行固定汇率制

  • C.

    各国允许以汇票为支付手段的非现金结算

  • D.

    绝大部分黄金为少数强国占有

  • A
  • B
  • C
  • D
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45
(单项选择题)

关于私募投资基金的说法,错误的是( )。

  • A.

    2012年修订的《中华人民共和国证券投资基金法》,从法律上确立了私募基金的法定地位

  • B.

    2023年起发布施行的《私募投资基金监督管理条例》将私募基金管理人纳入金融机构序列

  • C.

    私募基金不能进行公开发售和宣传推广,只能采取非公开方式发行

  • D.

    私募基金是向特定合格投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金

  • A
  • B
  • C
  • D
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46
(单项选择题)

广义的国际收支概念的基础是( )。

  • A.

    本币资金收付

  • B.

    交易

  • C.

    储备

  • D.

    外币资金收付

  • A
  • B
  • C
  • D
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47
(单项选择题)

下列国家中,国际储备需求量最大的是( )。

  • A.

    外债规模小且实行固定汇率制度的国家

  • B.

    外债规模小且实行浮动汇率制度的国家

  • C.

    外债规模大且实行浮动汇率制度的国家

  • D.

    外债规模大且实行固定汇率制度的国家

  • A
  • B
  • C
  • D
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48
(单项选择题)

出卖人和承租人是同一人的融资租赁方式是( )。

  • A.

    联合租赁

  • B.

    直接租赁

  • C.

    回租

  • D.

    转租赁

  • A
  • B
  • C
  • D
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49
(单项选择题)

外国企业在中国发行的人民币债券称为( )。

  • A.

    欧洲债券

  • B.

    武士债券

  • C.

    扬基债券

  • D.

    熊猫债券

  • A
  • B
  • C
  • D
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50
(单项选择题)

甲乙两家公司通过互换进行套利应满足的前提条件是( )。

  • A.

    双方对对方的资产或负债均无需求;一方在两种资产或负债上存在绝对优势

  • B.

    双方对对方的资产或负债均无需求;双方在两种资产或负债上存在比较优势

  • C.

    双方对对方的资产或负债均有需求;一方在两种资产或负债上存在绝对优势

  • D.

    双方对对方的资产或负债均有需求;双方在两种资产或负债上存在比较优势

  • A
  • B
  • C
  • D
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51
(单项选择题)

关于信托当事人及其权利和义务的说法,错误的是( )。

  • A.

    委托人拥有的最主要权利是信托财产的授予权

  • B.

    托管人是按约定的信托合同对信托财产进行经营的人

  • C.

    受益人是在信托关系中享有信托受益权的人

  • D.

    受托人处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置

  • A
  • B
  • C
  • D
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52
(单项选择题)

2022年,某国未清偿外债余额为150亿美元,外债还本付息总额为60亿美元,国民生产总值为1000亿美元,货物和服务出口总额为100亿美元。该国2022年的债务率为( )。

  • A.

    15%

  • B.

    6%

  • C.

    150%

  • D.

    60%

  • A
  • B
  • C
  • D
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53
(单项选择题)

假设某借款人借款5万元,约定年利率为4.8%,借款期限为6个月,按单利计算,该借款人到期应付利息为( )。

  • A.

    1200元

  • B.

    1400元

  • C.

    800元

  • D.

    1000元

  • A
  • B
  • C
  • D
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54
(单项选择题)

关于基础货币发行的说法,正确的是( )。

  • A.

    属于中央银行的资产业务

  • B.

    如果余额在借方则是资产业务,如果余额在贷方则是负债业务

  • C.

    如果余额在借方则是负债业务,如果余额在贷方则是资产业务

  • D.

    属于中央银行的负债业务

  • A
  • B
  • C
  • D
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55
(单项选择题)

在我国银行间市场,金融机构以国债为质押物融入资金且不转移国债所有权的交易是( )。

  • A.

    质押式正回购

  • B.

    买断式逆回购

  • C.

    质押式逆回购

  • D.

    买断式正回购

  • A
  • B
  • C
  • D
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56
(单项选择题)

下列做法中,可提高商业银行资本充足率的是( )。

  • A.

    加大股权投资

  • B.

    加大信贷投放力度

  • C.

    发行二级资本债券

  • D.

    卖出持有的国债

  • A
  • B
  • C
  • D
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57
(单项选择题)

假设资产利率重定价早于负债,银行在利率下行周期将面临( )。

  • A.

    利差双向变动

  • B.

    利差不变

  • C.

    利差增大

  • D.

    利差减小

  • A
  • B
  • C
  • D
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58
(单项选择题)

一般而言,紧缩性的货币政策不包括( )。

  • A.

    加大逆回购金额

  • B.

    公开市场卖出业务

  • C.

    提高再贷款利率

  • D.

    提高法定存款准备金率

  • A
  • B
  • C
  • D
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59
(单项选择题)

商业银行信用风险的管理机制主要有( )。

  • A.

    审贷分离机制、授权管理机制额度管理机制

  • B.

    审贷分离机、文化塑造机制、资金流动管理机制

  • C.

    不相容岗位分离制、文化塑造机制、额度管理机制

  • D.

    不相容岗位分离制、授权管理机制、资金流动管理机制

  • A
  • B
  • C
  • D
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60
(单项选择题)

商业银行拓展资金来源的操作不包括( )。

  • A.

    发行大额可转让定期存单

  • B.

    国债质押式正回购

  • C.

    票据贴现

  • D.

    同业拆借

  • A
  • B
  • C
  • D
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