洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。
资产变现能力越强,银行的流动性状况越佳,其流动性风险也相应越高。
商业银行的风险偏好是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上所确定的愿意承担的风险水平。
商业银行风险管理部负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程,对战略风险管理的结果负有最终责任。
国外的货币中心型银行将负债管理作为流动性管理的重要手段,零售性融资是流动性的重要来源。
行业风险分析不但能够帮助商业银行对行业的整体共性风险有所认识,而且可以由此对行业中的每个企业都有一个准确定位。
当客户的授信总额超过“客户的债务承受能力”和“银行的损失承受能力”之和,商业银行不能再向该客户提供任何形式的授信业务。
新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节,运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制,并由风险管理等部门进行风险审查和监管管理的过程。
商业银行贷款拨备率仅与贷款损失准备相关,与不良率无关。
从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是吸收损失。
商业银行的战略风险在短期内会导致流动性风险、信用风险,以至于出现危机。
当资金产生正缺口时,市场利率上升会导致银行净利息收入下降。
商业银行操作风险包括法律风险、战略风险和声誉风险。
风险规避策略制定的原则是“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”。
假定商业银行一笔信贷类资产国别敞口所属的国家为巴西,那么这笔信贷资产一定会受到巴西国别风险影响,但也有可能受其他国家国别风险的影响。
贷款定价是由市场、银行和监管机构这三个方面形成均衡定价的主要力量。
商业银行采用情景分析的目的是测试单一风险因素的假设变动对组合价值的影响。
商业银行应当通过监测和分析不同时期自身关键风险指标(KRIs)的变化,并与同类金融机构进行横向比较,为操作风险管理提供早期预警。
资产管理项目顾问业务是指商业银行在办理资产管理项目投资业务过程中,通过订立顾问协议,为投资管理人、融资客户、投资客户提供项目投资及融资的投融资方案、项目管理、财务规划、资金安排和投资建议的专业化顾问服务。
风险监测是一个静态、连续的过程。