下列个人理财业务的相关主体中，由于没有自己的产品，因而能够客观地分析客户的财务状况和理财需求，帮助客户提供合适的金融产品和产品组合，提供综合性的理财规划服务的是（　）。

下列选项中，关于留置的说法错误的是（　）。

商业银行理财顾问服务向客户提供（　）和个人投资产品推介等专业化服务。

合伙企业存续期间，合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，（　）。

因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（　）。

下列关于封闭式基金与开放式基金的区别的说法中，错误的是（　）。

按照各类基金风险特征由高到低排序，下列排序正确的是（　）。

因重大误解订立的合同属于（　）。

以下不属于理财师职业道德要求的是（　）。

除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人（　）。

世界上最大的外汇交易中心是（　）外汇交易中心。

下列关于理财师的工作的说法中，错误的是（　）。

执行理财规划方案的原则不包括（　）。

商业银行的下列做法中，正确的是（　）。

下列了解客户的方法中，通过（　），可以结合客户信息对某一客户群的消费行为进行分析，并针对不同的消费行为及其变化，制定有针对性的个性化营销及服务策略，并从中筛选出“高端客户”。

理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步骤是（　）。

客户信息分为定量信息和定性信息，下列不属于定量信息的是（　）。

方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率为6%的工程项目中，试估算，大约经过（　）年，这笔资金的本利和可以达到20万元。

在理财顾问服务中，商业银行只提供投资建议，不参与客户投资的具体操作，由客户进行最终决策，这体现了理财顾问服务（　）的特点。

下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（　）。

个人提取外币现钞当日累计等值（　）万美元（含）以下的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。

张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000元的债券型基金，年收益率为8%，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（　）元。（取近似值）

商业银行向客户推介理财产品时，（　）。

根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，（　）不属于三种类型之一。

（　）是有限合伙制私募基金的实际运作者。

交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险是指（　）。

李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于的生命周期的阶段是（　）。

（　）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

某人投保了一份生死两全保险，后经医院诊断为突发性精神分裂症，治疗期间病情进一步恶化，终日意识模糊狂躁不止，最终自杀身亡。这一死亡事故的近因是（　）。

任何理财咨询专业服务的必然条件是（　）。

下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是（　）。

下列选项中，属于合同中免责条款无效的情形是（　）。

下列选项中属于间接融资工具的是（　）。

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（　）。

（　）是指由基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历，挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式。

（　）是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。

一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以是（　）。

通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，向（　）以上年龄的授保人销售保险期间超过一年的人身保险产品，应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录。

按照适合性原则，投资不同风险等级产品的投资人应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力。对于谨慎型投资者来说，其风险承受能力（　），适合的理财产品包括（　）产品。

（　）是复利现值系数。

A．1/（1＋r）

B．1/（1＋r）¹

C．1＋r

D．（1＋r）¹

根据《中华人民共和国继承法》的规定，下列说法不正确的是（　）。

下列关于金融衍生品的说法中，错误的是（　）。

甲方案在3年中每年年初付款500元，乙方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则两个方案第3年年末的终值相差（　）元。

关于黄金T＋D交易，下列说法中，错误的是（　）。

从商业银行客户利润贡献度来看，对富裕客户（VIP客户），商业银行应当（　）。

货币型基金的流动性较高，一般是（　）到账。

理财顾问服务有一定程序。一般而言，商业银行做理财顾问服务的第一步是（　）。

下列金融交易中不属于资本市场交易项目的是（　）。

（　）是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。

理财师在开展理财业务的过程中，要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这属于理财师职业道德中（　）的要求。

假如李先生在去年的今天以每股28元的价格购买了100股某股票，过去一年中得到每股0.3元的红利，年底时为每股33元，持有期收益和持有期收益率分别是（　）。（答案取近似数值）

有四个投资方案：甲方案年贷款利率6.11%；乙方案年贷款利率6%，每季度复利一次；丙方案年贷款利率6%，每月复利一次；丁方案年贷款利率6%，每半年复利一次。则四个方案中有效年利率最低的是（　）。

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财规划师对客户定期评估的频率的因素不包括（　）。

在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（　）。

银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5%。小于的上述行为（　）。

在同一会计年度内，与商业银行的同一个网点开展保险业务合作的保险公司不得超过（　）家。

按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权，其中（　）。

下列选项中，不属于合伙制私募基金对普通合伙人的约束机制的是（　）。

个人经常项目项下外汇收支分为（　）。

企业是经济活动的中心，也是金融市场运行的（　）。

某项目初始投资100万元，共投资3年，贴现率为7%，未来3年的现金流为第一年回收30万元，第二年回收40万元，第三年回收50万元。该投资项目的净现值为（　）万元。（答案取近似数值）

下列对格式条款合同的理解中，错误的是（　）。

根据（　）不同，债券可分为公募债券和私募债券。

境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，按以下规定办理错误的是（　）。

根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票可分为（　）。

下列关于股票的分类的说法中，错误的是（　）。

李女士中年丧偶，家庭存款20万元，另有价值200万元住宅一套，该住宅是李女士丈夫的婚前财产，他们的女儿6岁，此外她丈夫还有一个非婚生儿子。李女士的公婆都健在。李女士的丈夫没有留下遗嘱。下列说法错误的是（　）。

投资者之所以卖出看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近斯内将会（　）。

根据《中华人民共和国民法总则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是（　）。

下列关于黄金投资的说法中，错误的是（　）。

基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（　）年。

下列关于直接融资市场的说法中，错误的是（　）。

商业银行以客户为中心的经营、服务的第一步，也是最关键的一步是（　）。

生命周期理论的创建人是（　）。

商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括（　）级。

贵金属市场可以投资的贵金属不包括（　）。

黄金基金适合于（　）投资者。

下列选项中，不属于短期政府债券特点的是（　）。

通常，合伙制私募基金每年的管理费为（　）的2%。

下列关于保险相关原则的说法中，错误的是（　）。

客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识——熟悉——了解——理解的过程。客户关系的基础是（　）。

商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于（　）人，其中交易人员至少（　）人、风险管理人员至少（　）人。

银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（　）两种。

期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权的是（　）。

在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（　）。

下列关于留置的说法中，错误的是（　）。

在理财规划实施过程中，为解决客户当期现金流不足的问题，可采取的理财措施是（　）。

用现金偿还债务与用现金购买股票反映在资产负债表上的相同点是（　）。

客户将100000元存入银行，5年期定期利率是4.5%，5年后到期本息合计应为（　）元。（答案取近似数值）

在理财产品销售过程中，商业银行应当定期或不定期地采用当面或（　）方式对客户进行风险承受能力持续评估。